Altersvorsorge Beratung
Auch ohne Staat.
Private Altersvorsorge
Betriebliche Altersvorsorge
Flexible Altersvorsorge
Rürup-Rente (Basisrente)
Kapitalanlagen
Versicherungen
Deine unabhängige Altersvorsorge Beratung
Altersvorsorge bedeutet mehr als nur Sparen, ETFs oder Rente. Sie beginnt mit Deinen Träumen und dem Ziel, finanzielle Unabhängigkeit schon lange vor dem Ruhestand zu erreichen. Sie bietet Dir und Deiner Familie Sicherheit und die Freiheit. Wir beraten Dich unabhängig über die gesetzlich, betriebliche & Private Altersvorsorge
Individuelle Bedarfsanalyse
Eine erfolgreiche Altersvorsorge startet mit einer individuellen Bedarfsanalyse Deiner finanziellen Situation. Wir nehmen uns Zeit, Deine Bedürfnisse und Ziele zu verstehen und analysieren Einkommen, Ausgaben sowie bestehende Vorsorgelösungen.
So identifizieren wir mögliche Versorgungslücken und entwickeln maßgeschneiderte Strategien. Unsere Berater erklären Dir alle Optionen verständlich.
Umsetzung
Eine präzise Planung Deiner Altersvorsorge geht über die Auswahl der richtigen Produkte hinaus. Inflation, Lebenserwartung und mögliche Versorgungslücken müssen ebenfalls Berücksichtigung finden. Wir bieten detaillierte Finanzpläne an, die auf Deine persönliche Situation zugeschnitten sind.
Wir analysieren verschiedene Szenarien, wie sich Deine finanzielle Situation in Zukunft entwickeln könnte. Dies hilft uns, Versorgungslücken zu identifizieren und diese zu schließen.
Vorsorgekonzepte
Es gibt eine Vielzahl von Altersvorsorgelösungen, die auf unterschiedliche Bedürfnisse und Situationen zugeschnitten sind. Bei unserer Beratung stellen wir Dir die verschiedenen Vorsorgekonzepte vor und helfen Dir, die für Dich passenden Lösungen zu finden. Diese Konzepte lassen sich in drei Hauptkategorien unterteilen: Basisvorsorge, geförderte Vorsorge und private Vorsorge.
Kundenzentrierte Lösungsansätze Transparenz, Unabhängigkeit und Effizienz sind die Grundpfeiler unserer Beratungsphilosophie
Wir legen besonderen Wert darauf, Dir eine individuelle Analyse und neutrale Produktempfehlungen zu bieten. Unsere Beratung ist darauf ausgelegt, Dir die besten und kostengünstigsten Lösungen für Deine Altersvorsorge zu präsentieren.
Unsere unabhängige Beratung garantiert, dass wir Deine Interessen in den Vordergrund stellen und Dir keine Produkte aufdrängen, die Du nicht benötigst.
Mit unserer Hilfe findest Du die besten Lösungen für Deine Altersvorsorge und kannst sicher sein, dass Deine finanzielle Zukunft in guten Händen ist.
Beratung für verschiedene Lebenssituationen
Altersvorsorge für Selbstständige
Beratung für Selbstständige & Freelancer, damit Deine Rente auch zu Dir und Deiner beruflichen Situation passt.
Altersvorsorge für Berufstätige
Wir beraten Dich als Berufstätiger zu Deiner optimalen Altersvorsorge-strategie. Damit Du das Thema endlich abhaken kannst.
Altersvorsorge für Manager & Geschäftsführer
Altersvorsorge Beratung für Manager & Geschäftsführer. So passt Deine Strategie auch zu Deiner beruflichen Situation.
Altersvorsorge für Familien
Wir beraten Euch als Familie zu Eurer optimalen Altersvorsorgestrategie. So könnt ihr das Thema gemeinsam angehen.
Gesetzliche Altersvorsorge Beratung
Wir beraten Dich speziell, wenn Du Dich von der gesetzlichen Rentenversicherung befreien lassen möchtest. Wir klären Dich über die rechtlichen Voraussetzungen, Vorteile und Nachteile auf und finden die passende Alternative für Dich.
Betriebliche Altersvorsorge Beratung
Über 60% der Arbeitnehmer in Deutschland nutzen eine betriebliche Altersvorsorge. Wir helfen Dir, das optimale Modell zu wählen, ob Direktversicherung, Pensionsfonds oder Unterstützungskasse. Du profitierst von steuerlichen Vorteilen und integrierst die Vorsorge nahtlos in Deine Finanzplanung.
Private Altersvorsorge Beratung
Mehr als 70% der Deutschen sorgen privat fürs Alter vor. Ob fondsgebundene Versicherungen, ETFs oder Immobilien – wir entwickeln eine Strategie, die perfekt zu Deinen Zielen passt. Wusstest Du, dass ETFs durchschnittlich 7% Rendite pro Jahr erzielen können? Gemeinsam finden wir die beste Lösung für Deine Altersvorsorge.
Unsere Favoriten der Private Altersvorsorge
Private Rentenversicherung
Garantierte Rente für Deine Zukunft – sicher und flexibel!
Mit einer privaten Rentenversicherung sicherst Du Dir eine garantierte Rentenzahlung und profitierst von flexiblen Vertragsgestaltungen.
Wusstest Du, dass private Rentenversicherungen oft höhere Renditen bieten als die gesetzliche Rente? Zusätzlich kannst Du von attraktiven Steuervorteilen profitieren.
- Garantierte Rentenzahlung: Sicherheit für Deinen Ruhestand.
- Flexible Vertragsgestaltung: Anpassbar an Deine Lebenssituation.
- Steuervorteile: Nutze steuerliche Vergünstigungen für mehr Rente.
ETF-Altersvorsorge
Die clevere Wahl für Deine Altersvorsorge!
ETFs kombinieren hohe Renditechancen mit breiter Diversifikation und geringen Kosten.
Wusstest Du, dass ETFs zu den kosteneffizientesten Anlageformen gehören? Mit einer durchschnittlichen Kostenquote von unter 0,3% bieten sie langfristigen Vermögensaufbau, der sich auszahlt.
- Hohe Renditechancen: Durchschnittlich 7-8% p.a. bei langfristiger Anlage.
- Breite Diversifikation: Risikostreuung über Hunderte von Unternehmen.
- Geringe Kosten: Maximiere Deinen Ertrag durch niedrige Gebühren.
Immobilien als Vorsorge
Eine solide Basis für Deine Altersvorsorge!
Immobilien bieten Dir stabile Mieteinnahmen, Wertsteigerungspotenzial und Inflationsschutz.
Wusstest Du, dass Immobilien seit Jahrzehnten eine durchschnittliche Wertsteigerung von 3-4% pro Jahr verzeichnen? Wir unterstützen Dich bei der Auswahl der besten Immobilien für Deine Altersvorsorge.
- Stabile Mieteinnahmen: Ein verlässliches Einkommen im Alter.
- Wertsteigerungspotenzial: Dein Vermögen wächst mit der Zeit.
- Inflationsschutz: Immobilien sind resistent gegen Geldentwertung.
Fonds-Sparpläne
Flexibel und wachstumsstark!
Mit Fonds-Sparplänen kannst Du flexibel sparen und von der Risikostreuung profitieren. Schon mit kleinen Beträgen baust Du langfristig Vermögen auf.
Wusstest Du, dass Fonds-Sparpläne eine durchschnittliche Rendite von 5-7% bieten können? Wir helfen Dir, die passenden Fonds für eine sichere Altersvorsorge auszuwählen.
- Flexible Sparraten: Du bestimmst, wie viel und wie oft Du sparst.
- Langfristige Vermögenssteigerung: Profitiere vom langfristigen Wachstum.
- Risikostreuung: Dein Geld wird breit gestreut, um Schwankungen abzufedern.
Shortfacts zu den Altersvorsorge Varianten
Private Altersvorsorge
Was ist private Altersvorsorge eigentlich?
Grundsätzlich fällt jede Form jetzt zu sparen, um später Geld zu haben, unter die private Altersvorsorge. Dazu gehören Aktien, ETFs, Immobilien und private Rentenversicherungen
Welche Vorteile und Möglichkeiten der privaten Altersvorsorge gibt es?
Der Staat bietet hier etliche Anreize, selbst Vorsorge zu leisten. Wir helfen Dir herauszufinden, welche Möglichkeiten für Dich optimal sind
Flexible Altersvorsorge
Eine flexible Altersvorsorge ist quasi das Depot als Mini-Holding: Steuerlich relevant wird es erst bei der Auszahlung. Vorher kannst du wie bei einer Holding umschichten, rebalancen und so weiter, ohne steuerliche Nachteile.
Anpassungsmöglichkeiten an veränderte Lebenssituationen sind ein großer Vorteil. Dazu gehören Änderungen bei den Beiträgen, Auszahlungen, Zuzahlungen und mehr.
Betriebliche Altersvorsorge (bAV)
Die betriebliche Altersvorsorge ist zweigeteilt aus Arbeitgeber und Arbeitnehmer (AN) Beitrag
Arbeitgeberzuschuss & Arbeitnehmeranteil:
Als Arbeitnehmer musst du mindestens 15 % des Beitrags selbst aus deinem Bruttoeinkommen beisteuern. Der Rest wird durch den Arbeitgeber finanziert.
Förderung und spätere Belastungen:
Die staatliche Förderung der bAV (betriebliche Altersvorsorge) ist relativ gering, da die ausgezahlten Leistungen im Rentenalter voll versteuert und mit Sozialabgaben belastet werden müssen.
Es gibt viele verschiedene Modelle der betrieblichen Altersvorsorge, darunter Direktversicherung, Pensionskasse, Pensionsfonds, Unterstützungskasse und Direktzusage. Jedes Modell hat seine eigenen Vor- und Nachteile.
Steuerliche Absetzbarkeit:
Die Aufwendungen für die betriebliche Altersvorsorge sind zu 100 % als Betriebsausgabe absetzbar, was zu einer zusätzlichen Steuerentlastung führt.
Rürup-Rente (Basisrente)
Die Idee der Rürup-Rente steckt in einer zusätzlichen Altersvorsorgeoption, da die Rentenhöhe aus der GRV für viele nicht ausreicht. Sie wurde insbesondere für Selbständige und gutverdienende Angestellte entwickelt.
Steuervorteile:
Du kannst Beiträge zur Rürup-Rente bis zu einem Betrag von 29.344 Euro pro Jahr steuerlich absetzen.
Flexible Anlage:
Du hast völlige Freiheit bei der Wahl der Anlageform. Ob ETFs oder andere Anlageprodukte – du entscheidest, wie dein Geld investiert wird.
Individuelle Gestaltung:
Die Rürup-Rente funktioniert ähnlich wie die gesetzliche Rentenversicherung, jedoch wird hier 100 % des investierten Kapitals für dich angelegt. Du kannst sowohl die Anlageform als auch die Beitragshöhe frei wählen
Kapitalanlagen
Oft wird der Begriff im Zusammenhang mit Immobilien verwendet. Sie sind essenziell für jeden, der früher in Rente gehen möchte.
Es gibt unterschiedliche Strategien bei Immobilieninvestitionen, wie zum Beispiel "Buy and Hold" oder "Fix and Flip", bei dem Immobilien gekauft, renoviert und dann schnell wieder verkauft werden.
Der Einsatz von Fremdkapitalhebeln ist zur Diversifikation im Portfolio essenziell.
Versicherungen
Bei Lebens- und Rentenversicherungen ist es wichtig, genau hinzuschauen. Oft handelt es sich um Garantieprodukte, die nur eine geringe Verzinsung bieten, hohe Kosten verursachen und wenig flexibel sind.
Aber Achtung: „Oft“ bedeutet nicht „immer“. In einigen Fällen können diese Versicherungen eine smarte Möglichkeit sein, um Steuern zu sparen und die finanzielle Situation zu optimieren.
Es ist entscheidend, das Sparen und Versichern nicht miteinander zu koppeln. Basisrentenversicherungen oder ähnliche Produkte sind oft teuer und unflexibel. Sie bieten wenig Spielraum, sich an veränderte Lebenssituationen anzupassen.
Spezialisierte Beratung für jede Lebenssituation.
Altersvorsorge Beratung für Unternehmer und Selbständige
Als Unternehmer oder Selbständiger hast Du die Zügel in der Hand – Du gestaltest Deine Zukunft selbst. Doch gerade bei der Altersvorsorge stehst Du vor einzigartigen Herausforderungen. Ohne die automatische Absicherung der gesetzlichen Rentenversicherung ist es umso wichtiger, vorausschauend zu planen. Hier kommen wir ins Spiel: Wir bieten Dir maßgeschneiderte Lösungen und eine Beratung, die sich voll und ganz auf Deine individuellen Bedürfnisse konzentriert.
Gemeinsam sichern wir Deine finanzielle Zukunft ab, damit Du beruhigt nach vorne blicken kannst und das Beste aus Deinem unternehmerischen Erfolg machst. Schritt für Schritt und immer an Deiner Seite.
Altersvorsorge Beratung für Geschäftsführer
Sie als Geschäftsführer tragen nicht nur die Verantwortung für das tägliche Geschäft, sondern auch für ihre persönliche finanzielle Sicherheit im Alter. Deine Rolle bringt einzigartige Herausforderungen mit sich, und genau hier setzen wir an. Wir verstehen die speziellen Anforderungen, die mit deiner beruflichen Position einhergehen. Bei uns erhältst du maßgeschneiderte Lösungen, die perfekt auf deine Bedürfnisse abgestimmt sind.
Unsere umfassende Altersvorsorge Beratung sorgt dafür, dass du mit einem guten Gefühl in die Zukunft blicken kannst. Lasse uns zusammen eine Altersvorsorgestrategie entwickeln, die dir die Gewissheit gibt, dass du bestens abgesichert bist – damit du dich voll und ganz auf deine gegenwärtigen Aufgaben konzentrieren kannst. Vertrauen und Zuverlässigkeit sind der Kern unserer Beratung, und wir sind an deiner Seite, um deine finanzielle Zukunft optimal zu gestalten.
Altersvorsorge Beratung für Ärzte
Wir wissen, Ihr beruflicher Weg ist einzigartig und erfordert viel Hingabe. Die langen Ausbildungszeiten und der verspätete Start ins Berufsleben sind echte Herausforderungen, die wenige verstehen. Daher ist es umso wichtiger, früh an die Altersvorsorge zu denken. Ihre besonderen Einkommens- und Berufssituationen sind uns bewusst. Deshalb bieten wir Lösungen, die genau zu Ihrem Leben passen und Ihnen die nötige finanzielle Sicherheit geben, die Sie verdienen.
Gemeinsam gestalten wir Ihre finanzielle Zukunft, damit Sie sich ganz auf das konzentrieren können, was Sie am besten können: anderen helfen. Lassen Sie uns zusammen den Weg ebnen zu einer sorgenfreien und abgesicherten Zukunft. Ihr Vertrauen ist unser Antrieb.
Altersvorsorge Beratung für Beamte
Als Beamter hast Du einzigartige Vorteile und Ansprüche, die es Dir erlauben, Deine Altersvorsorge auf das nächste Level zu heben. Deine spezielle berufliche Stellung bringt nicht nur Sicherheit, sondern auch vielfältige Möglichkeiten, von denen Du profitieren kannst. Bei uns genießt Du eine maßgeschneiderte Beratung, die sich ganz auf Deine individuellen Bedürfnisse konzentriert.
Wir kennen die spezifischen Regelungen und Chancen, die Beamten offenstehen, und zeigen Dir transparent und verständlich die besten Lösungen für eine sorgenfreie Zukunft auf. Lass uns sicherstellen, dass Deine Altersvorsorge so verlässlich und stark ist wie Du selbst im Dienst.
Jeder Mensch hat seine eigenen Ziele und Vorstellungen für die finanzielle Zukunft, und genau darauf passen wir unsere Beratung an. Bei uns bekommst Du keine Standardlösungen, sondern Deine individuelle Altersvorsorge Beratung die perfekt zu Deiner Lebenssituation passt.
Wir als unabhängige Altersvorsorge Berater , sind an keine bestimmten Produkte oder Anbieter gebunden. Das bedeutet, dass wir Dir genau das anbieten können, was wirklich zu Dir passt. Egal, ob es um die betriebliche Altersvorsorge oder private Altersvorsorge geht.
Vertraue auf unsere Erfahrung und unser Wissen, um Deine Zukunft finanziell abzusichern. Wir sind erst zufrieden, wenn Du es bist.
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Was ist Altersvorsorge-Beratung?
Altersvorsorge-Beratung bedeutet, dass wir Deine aktuelle finanzielle Situation genau unter die Lupe nehmen und gemeinsam einen maßgeschneiderten Plan erstellen, damit Du im Ruhestand finanziell abgesichert bist. Denn Deine Zukunft verdient eine fundierte Planung.
Welche Arten der Altersvorsorge gibt es?
Es gibt verschiedene Wege, fürs Alter vorzusorgen: Die
- gesetzlichen Altersvorsorge
- private Altersvorsorge
- betrieblichen Altersvorsorge
Plus weiteren Anlagemöglichkeiten. Diese drei Säulen der Altersvorsorge bieten Dir eine breite Palette, die auch für Selbständige optimale Lösungen bereithält.
Ist es sinnvoll, zusätzlich zur gesetzlichen Rente privat vorzusorgen?
Ja, in den meisten Fällen ist es sinnvoll, zusätzlich zur gesetzlichen Rente privat vorzusorgen, da die gesetzliche Rente oft nicht ausreicht, um Deinen Lebensstandard im Alter zu halten.
Was passiert in einer Altersvorsorge-Beratung?
Deine finanzielle Situation wird genau analysiert, Deine Ziele für den Ruhestand festgelegt und ein maßgeschneiderter Plan entwickelt, um diese Ziele zu erreichen. Du erhältst eine Roadmap, die Deine finanzielle Zukunft absichert.
Kann ich meine Rente ins Ausland mitnehmen?
Je nach Art der Vorsorge kann es möglich sein, diese ins Ausland zu übertragen oder weiterzuführen. Das hängt von den spezifischen Bedingungen und steuerlichen Regelungen ab – wir helfen Dir, den Überblick zu behalten.
Welche Kostet eine Altersvorsorge Beratung?
Die Kosten können variieren – einige Berater arbeiten auf Honorarbasis, während andere Provisionen für verkaufte Produkte erhalten. Es lohnt sich, diese Kosten im Vorfeld zu klären, um die für Dich beste Lösung zu finden.
Kann ich die Altersvorsorge Beratung steuerlich absetzen?
In einigen Fällen können die Beratungskosten als Sonderausgaben geltend gemacht werden. Ein Steuerberater kann Dir genau sagen, ob und wie Du davon profitieren kannst.
Wie finde ich den richtigen Berater für meine Altersvorsorge?
Achte auf Qualifikationen, Erfahrung und Transparenz des Beraters. Ein unabhängiger Berater, der nicht an bestimmte Produkte gebunden ist, bietet Dir die besten Chancen auf eine objektive und maßgeschneiderte Beratung.
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