Finanzkonzepte für deine Finanzielle Unabhängigkeit
Unverbindliche Beratung & Erstellung deiner Finanzstrategie.
Keine Anbindung an Gesellschaften oder Produkten.
Unsere Finanzberatung in Heilbronn.
Warum wir in Heilbronn die richtige Wahl sind.
Wir als Käpsele kennen die Kultur und Herausforderungen von Heilbronn. Ob Sie eine Immobilie in der historischen Innenstadt von Heilbronn erwerben, Ihre Altersvorsorge optimieren oder die besten Versicherungen für Ihre Familie finden möchten – wir sind Ihr unabhängiger Finanzberater.
Altersvorsorge Beratung
Private Krankenversicherung Beratung
Versicherungsberatung
Beratung in jeder Heilbronner Lebenslage.
Unabhängige Finanzberatung bei uns bedeutet, dass du neutrale Empfehlungen erhältst, die nicht an bestimmte Finanzprodukte oder Anbieter gebunden sind. Wir analysieren deine finanzielle Situation und Ziele, um die besten Lösungen für Investitionen, Versicherungen und Altersvorsorge zu finden.
Für Selbstständige
Für Familien
Für Geschäftsführer
Zeitraum: Bis zu einem Jahr
Kurzfristige Finanzstrategien
Erstellung eines Budgets zur Überwachung von Einnahmen und Ausgaben, Aufbau eines Notgroschens für unerwartete Ausgaben
Zeitraum: 1 bis 5 Jahre
Mittelfristige Finanzstrategien
Wir erstellen Dein Konzept für größere Investitionen in naher Zukunft. So kannst du Dein Traum schnell verwirklichen.
Zeitraum: ab 5 Jahre
Langfristige Finanzstrategien
Absicherung im Ruhestand für Dich oder Deinem Kind. Wir zeigen Dir die besten Anlagemöglichkeiten für finanzielle Freiheit.
Dein Finanzkonzept.
Wir erstellen Dir ein Finanzkonzept was Dich Morgen, übermorgen und die nächsten Jahre finanziell absichert.
JETZT Starten! Für Dein individuelles Finanzkonzept.
Als Finanzberater in Heilbronn sind wir für Dich da – persönlich, transparent und mit Herz. Gemeinsam gestalten wir Deine finanzielle Zukunft.“
Unabhängige Finanzberatung
Wir sind komplett unabhängige Finanzberater. Keine Anbindung an Gesellschaften. Deshalb wählen wir auch genau das Produkt, welches am besten zu Dir passt. Damit Du zu 100 % zufrieden bist.
Individuelles Finanzkonzept
Mehr Geld, mehr Flexibilität und mehr Zeit. Mit uns bekommst du kein 0815 Konzept. Wir bieten dir eine optimale, auf dich angepasste Lösung, um dein Ziel finanzieller Unabhängigkeit zu erreichen.
Unverbindliche Beratung
Lerne uns in einem ersten kostenfreien Gespräch kennen und wir erstellen komplett unverbindlich eine auf dich angepasste Strategie. Du entscheidest dann, ob Du sie umsetzen möchtest.
Mit uns bist du finanziell aufgestellt – wie ein perfekt gereifter Wein aus den Heilbronner Weinbergen: vollmundig, reif und ein absoluter Volltreffer!
Finanzplanung
- Vermögensplanung
- Altersvorsorgeplanung
- Strategieplanung
- Budgetplanung
- Kindervorsorge
Anlageberatung
- Investmentberatung
- Immobilien als Kapitalanlage
- Portfolio-Management
- Aktienberatung
- Fondsberatung
- ETF-Beratung
Versicherungsberatung
- Krankenversicherung
- Lebensversicherung
- Haftpflichtversicherung
- Berufsunfähigkeitsversicherung
Vermögensverwaltung
- Vermögensaufbau
- Vermögenssicherung
- Diversifikation
Flexible & unabhängige Finanzkonzepte
Deine finanziellen Bedürfnisse im Mittelpunkt! Wir sind Dein unabhängiger Finanzberater, der für Deine finanzielle Zukunft zur Seite steht – sei es Altersvorsorge, Immobilien, PKV, Versicherungen, Kindervorsorge oder Investitionen in ETFs.
Kostenlos
Dein erster Schritt kostet nichts, außer Mut.
Unabhängig
Wir haben keine Verträge mit Banken oder Versicherungen.
Finanzkonzepte
Für Altersvorsorge, PKV, Versicherungen, Immobilien & Kindervorsorge
Honorar & Provisions Basis
Wir sind Flexibel, wie unser Finanzkonzept
Unsere Finanzberatung in Heilbronn liefert Ihnen clevere Lösungen und individuell zugeschnittene Strategien, die genauso reif sind wie unsere edlen Weine. Denn wir wissen: Geld allein macht nicht glücklich, aber eine durchdachte Finanzplanung sorgt für Sicherheit und Lebensfreude!
Ob Sie in eine charmante Immobilie in der historischen Innenstadt investieren, Ihre Altersvorsorge optimieren oder die besten Versicherungen für Ihre Familie abschließen möchten – unsere unabhängigen Finanzberater stehen Ihnen mit ehrlicher, transparenter Beratung und viel Know-how zur Seite. Und das bequem online – mit uns behalten Sie den Überblick über Ihre Finanzen und legen gleichzeitig den Grundstein für eine sorglose Zukunft.
Unser Team für Dich als Heilbronner
Deine unabhängigen Finanz- und Vermögensberater in Heilbronn stehen an deiner Seite
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Mehr InformationenÜber uns als Finanzberater in Heilbronn.
Die Finanzbranche ist langweilig. Kaum action und wenn dann oft sehr vertrieblich und stumpf. Es fehlt der Witz und die Gerissenheit für smarte Konzepte und überdurchschnittlichen Service.
Genau dafür sind wir mit KÄPSELE seit Ende 2021 angetreten. Die Gründer Adrian, Pascal und Michael haben zusammen über 15 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche. Und das in ganz unterschiedlichen Bereichen:
- Immobilien
- Investment
- Altersvorsorge
- Private Krankenversicherung
- Kindervorsorge
- Versicherungen
JETZT Starten! Für Dein individuelles Finanzkonzept.
FAQ
Kann ich die Finanzberatung auch vor Ort in Heilbronn machen?
Nein. Wir bieten Dir aber eine kostenlose Online Beratung an.
Ist die Erstberatung wirklich kostenfrei ?
Ja, die Erstberatung ist für Dich vollkommen kostenfrei. Kosten fallen für Dich erst an, wenn Du Dich für eine Zusammenarbeit entscheidest und entsprechende Produkte bei uns abschließt.
Was kostet die Finanzberatung und ab wann?
Wir werden erst dann vergütet, wenn Du zu 100 % zufrieden mit Deinem Beratungskonzept bist. Bis zum Zeitpunkt der Umsetzung ist die Beratung zu 100 % kostenfrei. Danach wird entweder ein Vermittlungshonorar im mittleren 4-Stelligen-Bereich fällig oder wir werden direkt von den vermittelten Gesellschaften via Provision vergütet.
Wie verdient KÄPSELE Geld?
Wir verdienen unser Geld entweder über ein Stundenhonorar oder über die Vermittlung und Betreuung von Finanzprodukten, Versicherungen und Immobilien. Teilweise wird dabei eine Maklercourtage fällig, teilweise vergüten uns Gesellschaften dafür, dass wir ihren Service übernehmen jährlich
Weshalb kann ich mir sicher sein, dass KÄPSELE unabhängig ist?
Wir sind als Makler nach §34d Gewerbeordnung bei der IHK und im Handelsregister eingetragen. Unter www.vermittlerregister.info kannst Du unter unserer Registrierungsnummer D-FWW5-MPDUA-49 diese Informationen abrufen. Als Makler sind wir rechtlich auf der Seite des Kunden
Woher nimmt KÄPSELE sein Wissen?
Alle unsere Gründer haben im Wissenschaftlichen Bereich studiert und selbst jahrelange Erfahrung in der Praxis. Inzwischen haben wir über 2.000+ Kunden beraten und begleiten fast 400 Kunden täglich durch alle Wirtschaftslagen. Zudem bilden wir uns ständig auf den aktuellsten wissenschaftlichen Stand fort und behalten aktuelle Markttendenzen laufend im Auge
Wir sind vollkommen unabhängige Berater. Als Dein Finanzberater in Heilbronn hat es für uns höchste Priorität, Deine Bedürfnisse und Ziele bestmöglich zu erreichen. Vergleichbar mit einem Steuerberater, der Dein Ansprechpartner in allen Themen um Deine Steuer ist, sind wir Dein Ansprechpartner in Finanzangelegenheiten und nur verpflichtet die für Dich beste Lösung zu finden. Selbstverständlich haben wir keine eigenen Produkte. Wir haben Zugriff auf fast alle Gesellschaften und Produkte auf dem Markt. Egal ob Investmentfonds, ETFs, Versicherungen, Broker und Banken - bei uns bekommst Du einen unabhängigen Marktvergleich. Dabei entscheidest Du, ob Du uns über eine Vermittlungsprovision oder ein Stunden- bzw. Pauschalhonorar vergüten möchtest. Wir unterstützen hier bei der Wahl der passenden Vergütungsform und zeigen Dir transparent alle Konsequenzen für Dich auf.
Wir erhalten eine marktübliche Maklercourtage über die vermittelten Produktanbieter. Die durchschnittliche Wertminderung der Gesamtrendite durch alle zu erwartenden Kosten, inklusive unserer Vergütung, beträgt ca. 0,3 % – 0,8 % pro Jahr. Durch die freie Marktauswahl auf Produktebene wird in nahezu allen Fällen eine erhebliche Kostenreduktion erreicht. Die Vergütung über die Produktanbieter an uns erfolgt allerdings nur, wenn Du auch tatsächlich Produkte über uns abschließt. Die Kosten liegen dabei insgesamt unter dem Marktdurchschnitt für den Beratungsumfang, den Du bei uns erhälst. Die laufende Vergütung ermöglicht eine langfristige und qualitativ hochwertige Zusammenarbeit. Auch unsere Vermittlungs- und Stundenhonorare sind unterhalb des Marktdurchschnitts. Dabei bemessen wir den Umfang rein an unserem Zeitaufwand und Know-How, nicht an der Anlagesumme. Gerade bei größeren Sparplänen und Einmalanlagen, bist Du bei KÄPSELE damit weit günstiger als bei unseren Mitbewunderern.