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Deine Finanzberatung

KÄPSELE sein bedeutet smart
sein.

Altersvorsorge Beratung. Hake das Thema altervorsorge ab

Finanzberatung vor Ort in Stuttgart

Private Krankenversicherung Beratung. Hake das Thema altervorsorge ab

Finanzberatung

Versicherungsberatung Besser abgesichert und mehr Freiheit

Altersvorsorge Beratung

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PKV Beratung

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Versicherungsberatung

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Wir sind für dich da - Deine Finanzberater.

Finanzberatung auch bei Altersvorsorge und Versicherungen. Gehe heute den ersten Schritt in eine entspannte Zukunft. Dein einziger Invest  an diesem Punkt: 30 Minuten Deiner Zeit.

Altersvorsorge Beratung

PKV
Beratung

Versicherungs
Beratung

Altersvorsorge​ Beratung

Bei uns bekommst Du alles, um optimal vorzusorgen und Deinen Lebensstandard zu sichern.  Das bedeutet konkret:
Klarheit über Deine Situation

Was kannst Du von der gesetzlichen Rente und Deinen bisherigen Versicherungen erwarten? Wir prüfen es und erstellen eine präzise Berechnung Deiner Vorsorge-Lücke. Dann können wir sie auffüllen.

Eine Anlagestrategie, die genau zu Dir passt

Auch mal ein paar Monate pausieren können? Sicherheit ist Dir besonders wichtig? Du willst nicht in die Öl- oder Rüstungsbranche investieren? Kein Problem! Wir finden für Dich die Anlagestrategie, die Deine Wünsche abdeckt.

Vorsorgen und dabei Steuern sparen

Jährlich bis zu 10.000 € an Steuern sparen oder Förderungen zu den eigenen Sparplänen bekommen! Im Durchschnitt haben KÄPSELE-Kunden im Alter 74.300 € mehr zur Verfügung als der durchschnittliche Anleger.

Finanzplanung

Wir helfen Dir, diese Roadmap auch die nächsten Jahre zu verfolgen und bei Bedarf anzupassen. Damit hast Du die Sicherheit, das Beste aus Deinem Geld zu machen:
Finanzielle Stabilität für Dich und Deine Familie.
Finanzielle Freiheit und Unabhängigkeit vom Staat oder dem Arbeitgeber.
Finanzielle Entspanntheit dank optimaler Planung.
Finanzielle Sicherheit, dass alle Wünsche realisierbar sind, ohne Dich finanziell zu übernehmen.

Absicherung

Wir beraten unabhängig von jeglicher Versicherung zu nahezu allen Anbietern in Deutschland und können Dir genau sagen, was wichtig ist und was nicht.
Deine Interessen sind unsere Interessen

Wir arbeiten als unabhängiger Makler. Anders als ein Vertreter verkaufen wir kein Produkt, sondern finden die für Dich beste Lösung auf dem Markt.

So viel wie nötig, so wenig wie möglich

Dein Handy ist versichert, doch Deine Familie und Deine Arbeitskraft nicht wirklich? Wir helfen Dir, Dich gegen existenzgefährdende Situationen abzusichern.

Nie wieder Kopfzerbrechen

Wer soll noch im Versicherungsdschungel durchblicken? Wir! Überlasse uns den ganzen Papierkram. Wir prüfen jedes Bedingungswerk und alle AGBs genauestens, um Dich vor Fehlentscheidungen zu schützen.

lolieleo
lolieleo
2024-05-17
Ich möchte eine positive Bewertung für meinen Versicherungsmakler abgeben. Steven hat mir super bei der Auswahl meiner Hausrat- und Haftpflichtversicherung geholfen. Er hat sich viel Zeit genommen, um mir alles genau zu erklären und ist auf meine individuellen Bedürfnisse eingegangen. Am Ende habe ich eine Versicherung mit einem tollen Preis-Leistungs-Verhältnis bekommen. Besonders gefallen hat mir, dass er immer schnell auf meine Fragen reagiert hat und sehr geduldig war. Ich fühle mich jetzt gut abgesichert und kann Steven nur weiterempfehlen. Vielen Dank für die tolle Unterstützung! Des weiteren möchte ich Pascal eine hervorragende Bewertung geben. Er hat mich bei der Auswahl meiner Berufsunfähigkeits- und Lebensversicherung bestens beraten. Pascal hat sich viel Zeit genommen, um meine Fragen zu beantworten und mir die verschiedenen Optionen verständlich zu erklären. Seine freundliche und professionelle Art hat das Ganze sehr angenehm gemacht. Am Ende habe ich genau die Versicherungen gefunden, die zu meinen Bedürfnissen passen. Ich bin sehr zufrieden und kann Pascal als Versicherungsmakler absolut weiterempfehlen. Vielen Dank für die tolle Unterstützung, Pascal!
Ulrich Wilke
Ulrich Wilke
2024-05-06
Die Beratung durch Pascal Schultis zum Übertritt in die PKV kann ich nur als angenehm, zielführend und fachlich kompetent beschreiben. Alle Fragen konnte er rasch beantworten; bei den anstehenden "Hausaufgaben" (Beschaffung von Befundberichten etc.) hat er sehr geholfen. Klare Empfehlung!
Jochen Ws
Jochen Ws
2024-05-06
Ich hatte jetzt mehrere Beratungstermine mit Pascal über eine PKV. Sehr guter Service, hat mir stets alle Fragen sehr gut beantworten können und auch viel erklärt. Ich habe mit ihm den besten Vertrag für gefunden. Vielen Dank dafür! Gerne wieder, kann ich nur empfehlen!!!
Daniel Beller
Daniel Beller
2024-05-03
Super Team, entspannte Leute!
Kalin Evtimov
Kalin Evtimov
2024-04-24
Best of Beratung zu den Themen Finanzen & Versicherungen.
Max Braun
Max Braun
2024-04-08
Herr Schultis hat mich zum Eintritt in die PKV und dem Abschluss einer BU-Versicherung beraten. Herr Schultis verfügt über ein breites Fach-, und Branchenwissen und kennt sich super gut aus, auch alle meine Fragen hat er zu meiner vollsten Zufriedenheit beantwortet. Die Beratung war sympathisch, informativ und seriös. Ich kann Herrn Schultis absolut weiterempfehlen!
Fortschritt

Dein Ziel ist unser Ziel: Deine finanzielle Unabhängigkeit.

Durch eine smarte Cutting-Edge-Beratung erkennen wir nicht nur schnell, wo Du hin möchtest sondern entwickeln steuer- und renditeoptimierte Konzept, die Dich voran bringen. Damit Du Dich den wirklich wichtigen Dingen in Deinem Leben widmen kannst.
Was unsere Kunden sagen

Denn Vertrauen ist gut - Kontrolle ist besser!

“Ich war vorher schon wo anders beraten und war mir dann unsicher, ob das richtig war oder nicht. Als Makler habt ihr da weniger Interessenkonflikt als der Berater vorher.” Fabian fand vor allem den klaren Vergleich seiner Verträge in der Beratung hilfreich. So konnte er klar entscheiden, wo für ihn mehr herauskommt, welche Fondsauswahl die Beste ist. “Dieser AHA-Moment, was es an unterschieden gibt und dass ich mich darauf verlassen kann, dass die BU wirklich leistet, das war mir vorher so nicht bewusst.”

Softwareentwickler

René kam tatsächlich über den Bereich Versicherungen zu uns, nachdem wir uns schon persönlich kannten. Seine Grund dafür: "Ich hatte das Gefühl, sehr überversichert zu sein…Grundsätzlich sind wir erstmal alles losgeworden, was ich für überflüssig hielt…ich hatte vorher das Gefühl, der vorherige Berater hat besonders gut an mir verdient” Erst mit der Zeit kam auch das Thema Altersvorsorge und Investment dazu. René hatte davor bereits in ETFs über den Broker investiert und kannte sich hier bereits super aus. Weshalb er trotzdem auch hier unseren Rat gesucht hat? “Die granularere Zusammenstellung der ETFs durch Adrian hat mich überrascht und war dann doch noch deutlich besser als die klassischen ETFs."

Gesellschafter und Geschäftsführer Perspective Care GmbH

“Ich hatte absolut keine Ahnung, was ich an Altersvorsorge brauche.” Sagt Tobias zu seiner Situation vor der Beratung mit KÄPSELE. Dabei hat er schon regelmäßig ETFs gespart, war sich aber unsicher, was auch in 20 Jahren noch das Richtige ist. Dabei standen für ihn vor allem die psychologischen Nebeneffekte im Vordergrund: “Jeder kennt diese Rentenlücke. Es gibt nicht viel vom Staat und ich habe das selbst auch schon gemacht aber man kennt es, dann nimmt man mal Geld raus, kauft ein Eigenheim oder sonstiges und dann waren die 10 Jahre doch umsonst.”

Consultant im Venture Capital-Bereich

“Die alte Berufsunfähigkeitsversicherung habe ich von Pascal gegenchecken lassen und das Bedingungswerk ist jetzt besser. Die Alte BU war vor allem falsch. Der falsche Studiengang war versichert. Beim ersten Mal war das ein quick and dirty Verfahren und im nachhinein kam mir das stutzig vor, dass es so schnell ging. Bei Pascal war der Prozess deutlich ausführlicher.”

Promotion als Wirtschaftspädagoge

Unser Finanzberater Team.

Deine unabhängigen Finanz- und Vermögensberater stehen an deiner Seite

Ratgeber & Finanzen

Leicht verständliches Expertenwissen für Deine Finanzkompetenz. Vielleicht sogar Gesprächsstoff für die Mittagspause. 

FAQ

Nachfolgend findest Du Antworten auf Fragen, die uns regelmäßig gestellt werden. Du findest dennoch nicht die Antwort, nach der Du suchst? Stell uns Deine Frage gerne direkt an adrian@kaepsele.eu

Ja! Wir gehören zu keiner Bank, Versicherung oder Instituten – und das bleibt auch so. Bei uns stehst Du im Mittelpunkt.

Alles, was Du tun musst: Uns Deine Erlaubnis für eine Auskunft erteilen. Um den Rest kümmern wir uns – wir holen die für Dich relevanten Informationen ein und checken kostenfrei alle Versicherungen, ETFs oder Verträge gegen.

Auch dann bist Du bei uns gut aufgehoben. Wie auch bei provisionsfreien Produkten klären wir Dich auch hier auf und stellen Dir transparent Deine Möglichkeiten vor.

Auch hier gilt: keine versteckten Kosten!

Das geht! Allerdings sind hier einige Punkte zu beachten. Eine breite Streuung und geringe Kosten bilden die Grundlage für ein gesundes Sparen. Gerne zeigen wir Dir, wie Du das umsetzen kannst.

Ja! Wir bieten Dir sogar an, unsere kostenfreie App zu verwenden, um immer einen Überblick über Deine Finanzprodukte zu behalten – Nie mehr Papierchaos

Profi-Antwort – „es kommt drauf an“. Nein, im Ernst: Maßgeblich hängt das von Deinem Ziel ab.

Zusammen prüfen wir, ob eine geförderte Vorsorge zu Deinen Zielen passt

Für die Betreuung Deiner Verträge erhalten wir eine Betreuungscourtage.

Vermitteln wir neue Verträge oder Investments wird ein einmaliges Honorar oder eine Vermittlungsprovision fällig.

Grundsätzlich gilt: Wir verdienen erst Geld, wenn Du 100 % zufrieden mit unserer Beratung bist.

Wir arbeiten so digital und effizient wie Clark oder Check24 aber mit der persönlichen Nähe des Bank-Beraters um die Ecke.

Durch die Spezialisierung unserer Berater auf wenige Expertengebiete bekommst Du maximales Know-how und trotzdem eine Rundum Betreuung.

Wenn Du uns schreibst meldet sich ein bekanntes Gesicht.

 

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