Deine Finanzberatung

Wir schaffen Deine
finanzielle Unabhängigkeit
durch cleveres investieren

Deine Persönliche Finanzberatung

Bei Käpsele bieten wir Dir unabhängige, professionelle und ganzheitliche Finanzberatung, die exakt auf Deine individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Egal, ob es um Vermögensaufbau, Altersvorsorge oder andere finanzielle Ziele geht – wir nehmen uns die Zeit, um Deine Situation genau zu verstehen und maßgeschneiderte Lösungen zu entwickeln. 

Deine Finanzberater für jede Lebenssituationen​

In einer Welt voller Unsicherheit gibt es nur eine Sicherheit: Dein kluges Investment. Wir machen es Dir einfach. Wie Du clever investierst und Dein Geld nachhaltig für Dich arbeiten lässt.

Kostenlos

Dein erster Schritt kostet nichts, außer Mut

Unabhängig

Wir haben keine Verträge mit Banken oder Versicherungen.

Kein Druck

Wir geben Dir alle Infos – Du entscheidest.

Expertenwissen

Unsere Berater sind Käpsele auf ihrem Gebiet.

Wir Unterstützen Dich
Kontaktiere uns einfach

Für Selbstständige

Private Altersvorsorge, Einkommensabsicherung, Kranken- und Berufsunfähigkeitsversicherung, Liquiditätsmanagement, Steueroptimierung und Vermögensaufbau. Finanzielle Stabilität, Absicherung und eine solide Vorsorge für die Selbständigkeit.

Für Angestellte

Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitsversicherung, Vermögensaufbau, PKV, Steueroptimierung & Immobilienfinanzierung. Finanzielle Absicherung, Vermögenswachstum und die bestmögliche Nutzung von Steuervorteilen.

Für Geschäftsführer

Finanzberatung für Geschäftsführer umfasst Altersvorsorge, Absicherung, Vermögensaufbau, Nachfolgeplanung, Steueroptimierung und Unternehmensversicherungen für eine umfassende Absicherung und strategische Finanzplanung im Unternehmen und privat.

Für Familien

Deine Finanzberatung für Familien. Kindervorsorge, Altersvorsorge, Absicherung, Vermögensaufbau & Immobilienfinanzierung um langfristige Sicherheit, finanziellen Schutz und eine stabile Zukunft für die Familie zu schaffen.

Dein Finanzratgeber

ETF Altersvorsorge

Die Altersvorsorge ist essenziell für die finanzielle Sicherheit im Ruhestand. Traditionelle Methoden wie Sparbücher oder Lebensversicherungen bieten oft nur geringe

Zum Artikel

Surfen macht Spaß,
Finanzplanung auch –
wenn du
die richtige Welle nimmst!

Dein Ziel ist unser Ziel: Deine finanzielle Unabhängigkeit.

Durch eine smarte Cutting-Edge-Beratung erkennen wir nicht nur schnell, wo Du hin möchtest sondern entwickeln steuer- und renditeoptimierte Konzept, die Dich voran bringen. Damit Du Dich den wirklich wichtigen Dingen in Deinem Leben widmen kannst.
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1. Terminvereinbarung

Hier besprechen wir das weitere Vorgehen UND Du bekommst eine klare Übersicht, wann welche Kosten fällig werden. Eventuell benötigt es dafür ein ausführlicheres
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2. Kostenloses Beratungsgespräch

Hier stellen wir unsere Arbeitsweise und das konkrete Vorgehen für Deinen spezifischen Fall vor.
Du entscheidest dann, ob Vorgehen und Vergütung für Dich Sinn ergeben und Du weiter mit uns zusammenarbeiten möchtest

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3. Abschluss des Maklervertrages

Du erhältst den entsprechenden Maklervertrag für Deine individuelle & persönliche Betreuung. Wir starten in die Umsetzung und Einrichtung Deines Konzepts.
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4. Absolute Tiefenentspannung

Denn ab sofort kümmern wir uns um Deine finanziellen Themen zu jedem Spezialgebiet & Antworten innerhalb von 5-10min.

Wir sind stolz darauf...

… unabhängig zu arbeiten, damit Du sicher sein kannst, dass unsere Empfehlungen stets in Deinem besten Interesse sind. Lass uns gemeinsam die besten Strategien für Deine finanzielle Zukunft erarbeiten.

Finanzberatung bei Käpsele

Altersvorsorge Beratung

Finanzberatung für Altersvorsorge

Plane Deine Altersvorsorge gezielt, um im Ruhestand finanziell abgesichert zu sein. Nutze passende Spar- und Investitionsstrategien, um langfristig ein stabiles Einkommen zu sichern und unabhängig zu bleiben.

PKV Beratung

Finanzberatung für PKV

Profitiere von einer maßgeschneiderten privaten Krankenversicherung. Wir analysieren Deine individuellen Bedürfnisse und finde das passende Angebot, das Dir erstklassige Gesundheitsversorgung und langfristige Kostensicherheit bietet.

Versicherungsberatung

Finanzberatung für Versicherungen

Optimiere Deinen Versicherungsschutz mit einer umfassenden Beratung. Wir prüfen Deine bestehenden Policen, identifiziere Lücken und schlage Dir die besten Versicherungsprodukte vor, um Deine Absicherung zu vervollständigen und zu verbessern.

Kindervorsorge

Finanzberatung für Kindervorsorge

Sichere die Zukunft Deiner Kinder mit individuellen Vorsorgeplänen. Ob Bildungssparen, Versicherungen oder Startkapital – Wir helfen Dir, die besten Lösungen zu finden, um Deine Kinder finanziell abzusichern.

Immobilien als Kapitalanlage

Finanzberatung für Immobilien

Investiere in Immobilien als stabile Wertanlage. Wir unterstützen Dich bei der Auswahl, Finanzierung und Verwaltung von Immobilien, um nachhaltige Erträge und langfristige Wertsteigerungen zu erzielen.

Investmentberatung

Finanzberatung für Investments

Entwickle eine Anlagestrategie mit Aktien, Fonds und ETFs, die Deine Rendite maximiert. Wähle Investments, die zu Deinen Zielen und Deiner Risikobereitschaft passen, um langfristig Vermögen aufzubauen.

Unser Finanzberater Team.

Deine unabhängigen Finanz- und Vermögensberater stehen an deiner Seite

450+ zufriedene Kunden

Shortfacts zur Finanzberatung

Was ist Finanzberatung?

Finanzberatung bedeutet, dass ein Experte Dir hilft, Deine finanziellen Ziele klar zu definieren. Bei Käpsele verstehen wir Finanzberatung als mehr als nur die Analyse Deiner Finanzen. Es ist der Prozess, bei dem wir gemeinsam Deine finanziellen Ziele entdecken und Wege entwickeln, diese zu erreichen. Von Sparplänen über Investments bis hin zur Altersvorsorge – unser Ziel ist es, Dir klare und maßgeschneiderte Empfehlungen zu geben, die Deine finanzielle Zukunft sicher gestalten.

Warum sollte ich eine Finanzberatung in Anspruch nehmen?

Finanzen können komplex und manchmal überwältigend sein. Eine professionelle Beratung bietet Dir die Möglichkeit, Deine Finanzen besser zu verstehen und gezielt zu planen. Wenn Du nicht sicher bist, wie Du Dein Geld am besten anlegen oder für die Zukunft vorsorgen sollst, kann eine Finanzberatung wertvolle Unterstützung bieten. Sie hilft Dir, fundierte Entscheidungen zu treffen und langfristige finanzielle Sicherheit zu erlangen.

Wie finde ich den richtigen Finanzberater?

Wichtig ist, dass Du jemanden findest, dem Du vertrauen kannst und der Deine Interessen in den Vordergrund stellt. Wir empfehlen Dir, auf Unabhängigkeit, Transparenz und Qualifikationen des Beraters zu achten. Empfehlungen aus dem persönlichen Umfeld oder positive Bewertungen im Internet können bei der Auswahl sehr hilfreich sein.

Was kostet eine Finanzberatung?

Die Kosten für eine Finanzberatung können unterschiedlich ausfallen. Manche Berater arbeiten auf Provisionsbasis, andere erheben feste Gebühren oder Stundenhonorare. Es ist wichtig, dass Du vorab klärst, welche Kosten anfallen und wie der Berater entlohnt wird. Bei Käpsele legen wir großen Wert auf Transparenz: Du erfährst bei uns im Vorfeld genau, welche Kosten anfallen. Ob auf Honorarbasis oder als feste Gebühr – wir klären Dich umfassend auf, damit Du die beste Entscheidung treffen kannst.

Wie lange dauert eine Finanzberatung?

Die Dauer einer Finanzberatung kann stark variieren. Ein erstes Gespräch bei KÄPSELE dauert in der Regel ein bis zwei Stunden. Es dient dazu, Deine finanzielle Situation zu erfassen und erste Empfehlungen zu geben. Abhängig von Deiner individuellen Situation und den Themen, die Du besprechen möchtest, können weitere Beratungen erforderlich sein. Manche Beratungen erstrecken sich über mehrere Wochen oder Monate, insbesondere wenn ein umfassender Finanzplan erstellt wird. Es ist wichtig, die zeitliche Dauer und den Beratungsumfang im Voraus zu besprechen, um Missverständnisse zu vermeiden.

Was sollte ich zur ersten Beratung mitbringen?

Um das Beste aus der ersten Beratung herauszuholen, solltest Du alle relevanten finanziellen Unterlagen mitbringen. Dazu gehören Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Versicherungsdokumente und Informationen über bereits vorhandene Anlagen. Je besser der Berater über Deine Situation informiert ist, desto gezielter kann er Dir helfen.

Was kann ich von einer Finanzberatung erwarten?

Du kannst erwarten, dass der Berater Deine finanzielle Situation gründlich analysiert und Dir konkrete Empfehlungen gibt. Das Ziel ist, dass Du besser verstehst, wie Du Deine finanziellen Ziele erreichen kannst. Ob es um Sparen, Investieren oder Altersvorsorge geht – eine gute Beratung gibt Dir Klarheit und Orientierung.

Wie oft sollte ich eine Finanzberatung in Anspruch nehmen?

Es ist sinnvoll, Deine Finanzen regelmäßig überprüfen zu lassen. insbesondere bei größeren Lebensveränderungen wie Heirat, Geburt eines Kindes oder beruflichem Wechsel. Bei KÄPSELE sind wir durchschnittlich bis zu Viermal mit einem Kunden in Kontakt. Dadurch stellen wir sicher, dass Du auf dem richtigen Weg bleibst.

Ist eine Finanzberatung auch online möglich?

Ja, viele Finanzberater bieten mittlerweile auch Online-Beratungen an. Bei KÄPSELE kannst du jederzeit zwischen einer Online-Beratung oder einem Termin vor Ort in Stuttgart wählen. Eine Online-Beratung kann besonders praktisch sein, wenn Du wenig Zeit hast oder in einer ländlichen Gegend lebst. Die Qualität der Beratung ist in der Regel genauso hoch wie bei einem persönlichen Gespräch.

Kann ich den Vertrag mit einem Finanzberater kündigen?

Ja, Du kannst den Vertrag mit Deinem Finanzberater kündigen. Bei KÄPSELE sogar monatlich. Generell hängen die genauen Bedingungen von den vertraglichen Vereinbarungen ab, die Du zu Beginn der Zusammenarbeit getroffen hast. Es ist ratsam, diese Vereinbarungen genau zu prüfen, bevor Du den Vertrag unterschreibst, um mögliche Missverständnisse zu vermeiden.

Ist KÄPSELE eine unabhängige Finanzberatung?

Ja! Wir gehören zu keiner Bank, Versicherung oder Instituten – und das bleibt auch so. Bei uns stehst Du im Mittelpunkt.

Wie kann Käpsele meine bestehenden Produkte überprüfen?

Alles, was Du tun musst: Uns Deine Erlaubnis für eine Auskunft erteilen. Um den Rest kümmern wir uns – wir holen die für Dich relevanten Informationen ein und checken kostenfrei alle Versicherungen, ETFs oder Verträge gegen.

Wie verdient KÄPSELE Geld?

Für die Betreuung Deiner Verträge erhalten wir eine Betreuungscourtage. Vermitteln wir neue Verträge oder Investments wird ein einmaliges Honorar oder eine Vermittlungsprovision fällig. Grundsätzlich gilt: Wir verdienen erst Geld, wenn Du 100 % zufrieden mit unserer Beratung bist.

Ist eine Finanzberatung wirklich notwendig?

Kurze Antwort: Ja.

Lange Antwort: Auch wenn Du das Gefühl hast, Deine Finanzen gut im Griff zu haben, lohnt sich eine Finanzberatung oft mehr, als man denkt. Ein erfahrener Experte kann nicht nur blinde Flecken aufdecken, die Du vielleicht übersehen hast, sondern auch wertvolle Zeit sparen, indem er Dir dabei hilft, komplexe Entscheidungen effizienter zu treffen. Finanzmärkte und -strategien verändern sich ständig, und was heute funktioniert, muss morgen nicht mehr die beste Lösung sein. Eine professionelle Beratung stellt sicher, dass Du auf dem neuesten Stand bleibst und Deine finanzielle Strategie regelmäßig überprüft und angepasst wird, damit Du wirklich das Beste aus Deinem Geld herausholen kannst. 

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