Deine unabhängige Finanzberatung
finanzielle Unabhängigkeit
durch cleveres Investieren
- Für Deine Altersvorsorge
- Für Deine Investments
- Für Deine Krankenversicherung
- Für Deine Kapitalanlage Immobilie
Finanzberatung für Selbstständige
Finanzberatung für Berufstätige
Beratung für Geschäftsführer
Finanzberatung für Familien
Deine Persönliche Finanzberatung
Deine unabhängige und ganzheitliche Finanzberatung in Deutschland, die exakt auf Deine individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Egal, ob es um Finanzplanung, Vermögensaufbau, Altersvorsorge oder Versicherungen geht – wir nehmen uns die Zeit, um Deine Situation genau zu verstehen und maßgeschneiderte Lösungen für Dich zu entwickeln. Für Kunden aus Stuttgart, mehr Informationen hier.
Flexible & unabhängige Finanzkonzepte
Kostenlos
Dein erster Schritt kostet nichts, außer Mut.
Unabhängig
Wir haben keine Verträge mit Banken oder Versicherungen.
Finanzkonzepte
Für Altersvorsorge, PKV, Versicherungen, Immobilien & Kindervorsorge
Honorar & Provisions Basis
Wir sind Flexibel, wie unser Finanzkonzept
Für jede Lebenslage das richtige Finanzkonzept
Wir sind stolz darauf unabhängig zu arbeiten, damit Du sicher sein kannst, dass unsere Empfehlungen stets
in Deinem besten Interesse sind. Lass‘ uns gemeinsam die besten Strategien für Deine finanzielle Zukunft erarbeiten.
- Transparent
- Persönlich
- Zuverlässig
Für Selbstständige
Private Altersvorsorge, Einkommensabsicherung, Kranken- und Berufsunfähigkeitsversicherung, Liquiditätsmanagement, Steueroptimierung und Vermögensaufbau. Finanzielle Stabilität, Absicherung und eine solide Vorsorge für die Selbständigkeit.
Für Angestellte
Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitsversicherung, Vermögensaufbau, PKV, Steueroptimierung & Immobilienfinanzierung. Finanzielle Absicherung, Vermögenswachstum und die bestmögliche Nutzung von Steuervorteilen.
Für Geschäftsführer
Finanzberatung für Geschäftsführer umfasst Altersvorsorge, Absicherung, Vermögensaufbau, Nachfolgeplanung, Steueroptimierung und Unternehmensversicherungen für eine umfassende Absicherung und strategische Finanzplanung im Unternehmen und privat.
Für Familien
Deine Finanzberatung für Familien. Kindervorsorge, Altersvorsorge, Absicherung, Vermögensaufbau & Immobilienfinanzierung um langfristige Sicherheit, finanziellen Schutz und eine stabile Zukunft für die Familie zu schaffen.
So läuft unsere Beratung ab
1. Terminvereinbarung
2. Kostenloses Beratungsgespräch
Hier stellen wir unsere Arbeitsweise und das konkrete Vorgehen für Deinen spezifischen Fall vor.
Du entscheidest dann, ob Vorgehen und Vergütung für Dich Sinn ergeben und Du weiter mit uns zusammenarbeiten möchtest
3. Abschluss des Maklervertrages
4. Absolute Tiefenentspannung
Denn ab sofort kümmern wir uns um Deine finanziellen Themen zu jedem Spezialgebiet & Antworten innerhalb von 5-10min.
Wir sind Jungmakler Finalisten
Der Jungmakler Award fördert seit 2011 junge Unternehmer für innovative Leistungen in Versicherungs- und Finanzwirtschaft.
Wie sieht ein Finanzkonzept aus?
Ein individuelles Finanzkonzept besteht aus mehreren Bausteinen:
Analyse der aktuellen Situation
Die Analyse Deiner aktuellen Situation bedeutet, dass wir eine detaillierte Analyse Deiner Einnahmen & Ausgaben machen. Generell prüfen wir auch Deine bestehenden Versicherungen und Verträge sowie eine Bestandsaufnahme der Vermögenswerte und Verbindlichkeiten.
Definition deiner Ziele
Hier geht es um kurzfristige und langfristige finanzielle Ziele. Kurzfristige Ziele, könnte zb. eine Rücklagenbildung oder der Kauf eines Autos usw sein. Langfristige Ziele könnte zb. Deine Altersvorsorge oder der Vermögensaufbau sein.
Entwicklung einer Strategie
Dieser Schritt umfasst die Optimierung deiner Kostenstruktur. Die Auswahl geeigneter Spar- und Investitionsmöglichkeiten, also in was du langfristig und kurzfristig ansparst. Des Weiteren sprechen wir auch über den Schutz vor Risiken durch passende Versicherungen, insofern das Relevant ist.
Umsetzung und Begleitung
Das, was wir vorher geplant haben, setzen wir transparent in ein diversifiziertes Portfolio um. Das alles beinhaltet die schrittweise Einführung der empfohlenen Maßnahmen und natürlich auch die regelmäßige Überprüfung und Anpassung Deines Finanzkonzepts.
Unabhängige Finanzberater
Unabhängige Berater sind rechtlich und wirtschaftlich unabhängig von Banken, Versicherungen oder Finanzinstituten. Sie beraten neutral und ausschließlich in Deinem Interesse. Auch haben Sie eine Menge an Produkten & Angeboten
Honorarberater
Honorarberater sind Finanzberater, die ausschließlich ein Honorar für ihre Beratung verlangen und keine Provisionen von Produktanbietern erhalten. Das Bedeutet dass diese Kosten klar & transparent Dir vorliegen. Deswegen entsteht keine Interessenkonflikt durch Provisionen
Gebundene Finanzberater (Bankberater usw.)
Gebundene Finanzberater arbeiten exklusiv für eine Bank, Versicherung oder ein Finanzinstitut. Sie versuchen oft die Produkte ihres Arbeitgebers zu vermitteln, was nicht immer das beste für den Kunden, also für Dich ist. Die Beratung ist kostenlos und die Provision wird durch die vermittelten Produkte erhoben.
Versicherungsmakler
Versicherungsmakler vermitteln unabhängig zwischen dem Kunden und dem Versicherungsunternehmen. Sie handeln im Auftrag des Kunden und haben Zugang zu verschiedenen Versicherungsprodukten auf dem Markt. Versicherungsmakler verdienen an den abgeschlossenen Versicherungen in Form einer Provision.
Mehrfachagenten
Mehrfachagenten sind Berater, die für mehrere Finanz- oder Versicherungsunternehmen tätig sind. Wie der gebundene Finanzberater hat dieser ein eingeschränktes Produktsortiment. Hier natürlich ein wenig mehr. Sie sind rechtlich keine Makler sondern Vertreter.
Berater
Gebundene Finanzberater (Bankberater usw.)
Versicherungsmakler
Mehrfachagenten
Honorarberater
Unabhängige Finanzberater
Jetzt Dein unabhängiges Finanzkonzept erstellen lassen
Unabhängiger Finanzberater versus andere
Finanzberatung bei Käpsele
Altersvorsorge Beratung
Finanzberatung für Altersvorsorge
Plane Deine Altersvorsorge gezielt, um im Ruhestand finanziell abgesichert zu sein. Nutze passende Spar- und Investitionsstrategien, um langfristig ein stabiles Einkommen zu sichern und unabhängig zu bleiben.
PKV Beratung
Finanzberatung für PKV
Profitiere von einer maßgeschneiderten privaten Krankenversicherung. Wir analysieren Deine individuellen Bedürfnisse und finde das passende Angebot, das Dir erstklassige Gesundheitsversorgung und langfristige Kostensicherheit bietet.
Versicherungsberatung
Finanzberatung für Versicherungen
Optimiere Deinen Versicherungsschutz mit einer umfassenden Beratung. Wir prüfen Deine bestehenden Policen, identifiziere Lücken und schlage Dir die besten Versicherungsprodukte vor, um Deine Absicherung zu vervollständigen und zu verbessern.
Kindervorsorge
Finanzberatung für Kindervorsorge
Sichere die Zukunft Deiner Kinder mit individuellen Vorsorgeplänen. Ob Bildungssparen, Versicherungen oder Startkapital – Wir helfen Dir, die besten Lösungen zu finden, um Deine Kinder finanziell abzusichern.
Immobilien als Kapitalanlage
Finanzberatung für Immobilien
Investiere in Immobilien als stabile Wertanlage. Wir unterstützen Dich bei der Auswahl, Finanzierung und Verwaltung von Immobilien, um nachhaltige Erträge und langfristige Wertsteigerungen zu erzielen.
Investmentberatung
Finanzberatung für Investments
Entwickle eine Anlagestrategie mit Aktien, Fonds und ETFs, die Deine Rendite maximiert. Wähle Investments, die zu Deinen Zielen und Deiner Risikobereitschaft passen, um langfristig Vermögen aufzubauen.
Surfen macht Spaß,
Finanzplanung auch –
wenn du
die richtige Welle nimmst!
Dein Ziel ist unser Ziel: Deine finanzielle Unabhängigkeit.
Unser Finanzberater Team.
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Mehr InformationenUnsere 500+ zufriedenen Kunden
“Im Nachhinein habe ich festgestellt, dass es gut war, mir professionelle Hilfe zu suchen. Denn die Krankenakte aufzuarbeiten und alle Fragen richtig zu beantworten, war gar nicht so einfach.” “So eine BU richtig auszufüllen, das dauert ganz schön.” “Im normalen Arbeitsalltag beschäftigst Du Dich nicht ausführlich mit dem Thema Rente. Da jemanden zu haben, der nicht mitte 50 ist wie der Bankberater und wirklich einblicke hat, das hilft enorm”
“I came to Germany to help my people back home and make more money and I wanted someone who helps me with the insurances here in Germany.” “It was nice, that Pascal explained me everything. The consultant before didn´t let me ask any questions and Pascal explained very detailed also why I need what he recommended.”
Seit KÄPSELE für mich den ätzenden Part übernimmt fühle ich mich wesentlich wohler. Ich fühle mich gut abgesichert […] und für die Zukunft gut aufgehoben.
Sie konnten mit unserer Beratung die Altersvorsorge simpel und unkompliziert abhaken. Mittelfristig sind sie finanziell sicher und maximal flexibel aufgestellt.
Ich war sehr skeptisch und habe auch erst versucht selbst ein paar ETFs zusammen zu klicken… Adrian hat mir dann geholfen bei allem was davor schief gelaufen ist.
“Die alte Berufsunfähigkeitsversicherung habe ich von Pascal gegenchecken lassen und das Bedingungswerk ist jetzt besser. Die Alte BU war vor allem falsch. Der falsche Studiengang war versichert. Beim ersten Mal war das ein quick and dirty Verfahren und im nachhinein kam mir das stutzig vor, dass es so schnell ging. Bei Pascal war der Prozess deutlich ausführlicher.”
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FAQ
Was ist Finanzberatung?
Warum sollte ich eine Finanzberatung in Anspruch nehmen?
Wie finde ich den richtigen Finanzberater?
Wichtig ist, dass Du jemanden findest, dem Du vertrauen kannst und der Deine Interessen in den Vordergrund stellt. Wir empfehlen Dir, auf Unabhängigkeit, Transparenz und Qualifikationen des Beraters zu achten. Empfehlungen aus dem persönlichen Umfeld oder positive Bewertungen im Internet können bei der Auswahl sehr hilfreich sein.
Was kostet eine Finanzberatung?
Die Kosten für eine Finanzberatung können unterschiedlich ausfallen. Manche Berater arbeiten auf Provisionsbasis, andere erheben feste Gebühren oder Stundenhonorare. Es ist wichtig, dass Du vorab klärst, welche Kosten anfallen und wie der Berater entlohnt wird. Bei Käpsele legen wir großen Wert auf Transparenz: Du erfährst bei uns im Vorfeld genau, welche Kosten anfallen. Ob auf Honorarbasis oder als feste Gebühr – wir klären Dich umfassend auf, damit Du die beste Entscheidung treffen kannst.
Wie lange dauert eine Finanzberatung?
Was sollte ich zur ersten Beratung mitbringen?
Was kann ich von einer Finanzberatung erwarten?
Du kannst erwarten, dass der Berater Deine finanzielle Situation gründlich analysiert und Dir konkrete Empfehlungen gibt. Das Ziel ist, dass Du besser verstehst, wie Du Deine finanziellen Ziele erreichen kannst. Ob es um Sparen, Investieren oder Altersvorsorge geht – eine gute Beratung gibt Dir Klarheit und Orientierung.
Wie oft sollte ich eine Finanzberatung in Anspruch nehmen?
Es ist sinnvoll, Deine Finanzen regelmäßig überprüfen zu lassen. insbesondere bei größeren Lebensveränderungen wie Heirat, Geburt eines Kindes oder beruflichem Wechsel. Bei KÄPSELE sind wir durchschnittlich bis zu Viermal mit einem Kunden in Kontakt. Dadurch stellen wir sicher, dass Du auf dem richtigen Weg bleibst.
Ist eine Finanzberatung auch online möglich?
Ja, viele Finanzberater bieten mittlerweile auch Online-Beratungen an. Bei KÄPSELE kannst du jederzeit zwischen einer Online-Beratung oder einem Termin vor Ort in Stuttgart wählen. Eine Online-Beratung kann besonders praktisch sein, wenn Du wenig Zeit hast oder in einer ländlichen Gegend lebst. Die Qualität der Beratung ist in der Regel genauso hoch wie bei einem persönlichen Gespräch.
Kann ich den Vertrag mit einem Finanzberater kündigen?
Ist KÄPSELE eine unabhängige Finanzberatung?
Wie kann Käpsele meine bestehenden Produkte überprüfen?
Wie verdient KÄPSELE Geld?
Ist eine Finanzberatung wirklich notwendig?
Kurze Antwort: Ja.
Lange Antwort: Auch wenn Du das Gefühl hast, Deine Finanzen gut im Griff zu haben, lohnt sich eine Finanzberatung oft mehr, als man denkt. Ein erfahrener Experte kann nicht nur blinde Flecken aufdecken, die Du vielleicht übersehen hast, sondern auch wertvolle Zeit sparen, indem er Dir dabei hilft, komplexe Entscheidungen effizienter zu treffen. Finanzmärkte und -strategien verändern sich ständig, und was heute funktioniert, muss morgen nicht mehr die beste Lösung sein. Eine professionelle Beratung stellt sicher, dass Du auf dem neuesten Stand bleibst und Deine finanzielle Strategie regelmäßig überprüft und angepasst wird, damit Du wirklich das Beste aus Deinem Geld herausholen kannst.
